Rius-nn.ru

Финансовая грамотность
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Пифы втб 24 отзывы

Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа. На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации. Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

  • доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
  • прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
  • эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
  • гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
  • рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

  • ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
  • ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

  • ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
  • Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

  • Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
  • ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
  • Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
  • ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

  • консервативные фонды принесли 6-9%;
  • умеренные показали результат 14-21%;
  • агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне. В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%. Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

  1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
  2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
  3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
  4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
  5. Перевести деньги в оплату паев.
  6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

  • правильно выбранная инвестиционная стратегия;
  • длительность держания паев;
  • сумма вклада;
  • контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
  • текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

8 (800) 350-84-13 доб. 714 — БЕСПЛАТНЫЙ для регионов России

ВТБ Инвестиции: отзывы клиентов, вложивших деньги

Банк ВТБ (ПАО) оказывает широкий спектр услуг в сфере инвестирования на фондовом и валютном рынках. В их числе — операции с ценными бумагами на российских фондовых биржах, сделки с использованием инструментов срочного рынка — фьючерсов и опционов, доверительное управление активами, покупка и продажа паев ПИФов. ВТБ использует наиболее эффективные инструменты инвестирования и предлагает несколько базовых стратегий управления активами, соответствующих различным ожиданиям инвестора.

Инвестиционные услуги ВТБ

Отзывы клиентов о ВТБ Инвестиции

Нерешаемая проблема

Обратился в этот банк для открытия брокерского счета 06.08.2019, оформляли больше часа. Спустя 2недели счет так и не был активирован, в тех. поддержке сказали, что при оформлении допущена ошибка в моих контактных данных. 10.09.2019 опять пришел в отделение, опять просидел больше часа, проблему не решили, обещали в течение 2х дней отзвониться. В итоге сегодня 19.09 никто мне так и не позвонил, счет так и не активен. Вы там вообще работаете, или как клиент ушел с офиса можно забить на его обслуживание? Если бы знал, что “специалисты” не в состоянии контактные данные напечатать без ошибок в инете бы открыл счет, но теперь система не пропускает, т.к. счет уже открыт

Читать еще:  Отзывы о пифах россельхозбанка

Обслуживание по пакету Привилегия в банке ВТБ

Добрый день, являюсь клиентом Привелегии уже как год банка ВТБ по адресу: варшавское шоссе дом 87. За этот год приумножил свой капитал более 200.000тыс, не было понимания как это работает, мне все досконально объяснили и пояснили почему мне нужен тот или иной инструмент инвестирования. Хотел бы выразить отдельное благодарность сотруднику: Старшему персональному менеджеру Д. Люсинэ Артемовне за ее высококвалифицированный подход к делу.

Пополнение брокерского счёта

Вознамерился попробовать ВТБ как брокера и в последующем, возможно, перевести свой, хоть и небольшой, портфель к ВТБ.

Во-первых, деньги на карту (через банкомат) зачислялись 7 (!) часов, чего не видел ни в одном банке.
Во-вторых, невозможно зачислить деньги на брокерский счёт – вылетает сообщение об отсутствии у меня счёта, с которого можно пополнить брокерский счёт, хотя открыты и мастер-счета и текущие. Техподдержка в чате ничего толкового не говорит.

ВТБ инвестиции

Просидел полтора часа в банке, создали УИК, ИИС и брокерский счёт открыть так и не смогли “наверно сбой какой-то, позже заработает или позвоните в ТП (техподдержку, далее в тексте именно так их буду называть)”, пытались выпроводить как можно скорей и не заморачиваться.

В ТП помочь ничем не смогли “у вас выдаёт ошибку, что надо выпустить карту, но в вашем случае она не нужна, но может сходите сделайте” (может они издеваются специально, чтоб впихнуть ненужные продукты банка), попросили прислать скрины с ошибкой при попытке входа из ВТБ но онлайн в инвестиции с ФИО, УИК и датой рождения, после чего обещали что со мной свяжутся и не надо будет по 5-10 мин ждать на линии, а потом переключаться по 2-3-4 человека и рассказывать им одно и тоже о проблеме.

В конечном итоге пришла отписка, что мне недоступно удалённое открытие брокерского счёта и надо идти в банк с паспортом (в котором я был сутки назад с паспортом!). День пытаюсь дозвониться в ТП, ответа нет и со мной, естественно, никто не связывается.

Консультация по брокерскому обслуживанию

Здравствуйте. Хочу оставить отзыв и рекомендации. Неделю назад, я обращался в офис который находится в Экваторе. Зашел в отделение меня встретил приветливый сотрудник, выдал талончик и направил к специалисту Чистяковой Елене ( р.s. в правильности написания фамилии могу ошибиться) у меня был вопрос касающихся брокерских счетов и как установить себе приложение или личный кабинет.

Елена, мне помогла установить приложение инвестиции втб, а также объяснила как я могу размещать деньги на брокерский счет, оказалось это все просто. Показала как работает приложение втб инвестиции. Какие есть инвестидеи в приложении на которые я могу немного ориентироваться. Вообщем я остался доволен, и планирую в ближайшие время воспользоваться приложением и брокерскими счетами. Кстати еще отмечу, что мне было предложено пользоваться мультикартой, я уже ей пользовался сейчас думаю возобновить эту карту. Хочу сказать, тем кто читает отзывы. Можете спокойно довериться специалистам втб в консультации по брокерским счетам. И приложение втб инвестиции мне понравилось, все доступно и понятно.

Все, что нужно знать об инвестициях в ВТБ

Моя мама, пенсионерка, 10 лет назад попалась на массированную рекламу, о том, как выгодно быть акционером ВТБ. Реклама лилась рекой чуть ли не из каждого чайника. У нее были все накопления – 1000 долларов, и вот она, никого не спросив, поменяла их на рубли в 2010 году и купила пакет акций ВТБ. В прошлом году мамы не стало, я переоформила наследство, и вот – на моем инвест счету на сегодняшний день сумма 9 869 рублей 08 копеек. И постоянные смс-ки от ВТБ, что у меня образовалась задолженность на 250 рублей (за что именно – не пишут). Отличные инвестиции. И постоянные рассылки об “интересных инвестиционных предложениях от ВТБ”. Просто нет слов.

Благодарность

Выражаю благодарность за профессиональную работу З. Евгении – менеджеру операционного офиса в городе Кургане, на улице Куйбышева, 28.

Всегда внимательна и доступна в любое время суток. Во время последнее посещение офиса, в июне, Евгения З. провела со мной большую работу по разъяснению инвестиционной привлекательности пифов, акций, брокерского обслуживания, бонусных программ по картам. В результате были приобретены акции и пифы.

Индивидуальный инвестиционный счёт

Являюсь клиентом банка ВТБ с 2010 года. Пользуюсь большинством продуктов банка для физических лиц.
12 февраля 2016 года открыл ИИС (Индивидуальный инвестиционный счёт). Все консультации очень удобны в режиме телефонного звонка с минимальным временем ожидания. Порядок ежегодного пополнения, вычеты – всё как было рассказано специалистами отдела Привилегия при открытии.

19 февраля 2019 года подал письменную заявку на закрытие ИИСа в отделении №23 (Московский проспект 220, г. Санкт-Петербург). 21.02. средства зачислены на онлайн счёт.

Очень доволен данным продуктом и удобством пользования. Достоинство ИИСа – заработок на бирже (правда он, заработок, сразу облагается налогом 13% и выводится на отдельный счёт, не добавляясь в основной сумме взноса) + ежегодный вычет при подаче декларации 3-НДФЛ в сумме 52 000 рублей.

В декабре 2019 вновь открою ИИС в банке ВТБ. Рекомендую данный продукт в данном банке.

Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв

Инвестпривет, друзья! Сегодня я расскажу вам о том, какие есть ПИФы у ВТБ Управление Активами и как на них можно заработать. Эта тема очень интересная, так как ПИФы позволяют реализовать стратегию пассивного инвестирования в фондовые рынки и получать доход без личного участия вкладчика. Его задача – просто выбрать подходящий ПИФ (а лучше даже несколько) и купить паи.

Особенности ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями

Достоинства и преимущества ПИФов ВТБ

О том, что такое ПИФы и как в них вкладывать, я расписывать не буду, на эту тему есть отдельная статья – как правильно вкладывать в ПИФы. Расскажу об особенностях и преимуществах ПИФов ВТБ.

ВТБ – это не только банк. Это целая банковская группа, в которую входят банки ВТБ, Банк Москвы, Почта Банка, а также множество зарубежных банков, лизинговая компания, страховая и еще много чего. В том числе есть Управляющая компания ВТБ Капитал Управление инвестициями.

Спойлер: С компаниями «Солид» и «ТКБ Инвестмент» больше не сотрудничает, теперь УК предлагает паи только собственного производства.

Второй спойлер: Иногда управляющую компанию ВТБ ошибочно называют ПИФ ВТБ 24 или даже ВТБ Капитал Управление активами, видимо, путая со Сбербанк Управление активами. Так вот, это две разные конторы. Вы же, читатель, у нас образованный и ничего не путаете

Сейчас я не буду расписывать все плюсы и минусы управляющей компании ВТБ. Отмечу только, что это одна из крупнейших и надежнейших фирм, а доходность ее ПИФов находится на достаточно высоком уровне (по флагманским ПИФам – от 7,6% до 11,97%). Рейтинг надежности ВТБ Капитал находится на уровне А++ по версии «Эксперт РА».

Покупать ПИФы ВТБ Капитал Управление инвестициями можно в режиме онлайн, это очень удобно. Даже если вы не являетесь клиентом банка.

Виды ПИФов ВТБ Капитал

Всего на выбор инвестору предлагается 19 ПИФов. Их можно разбить на такие категории:

  • фонды акций – это «Индекс Мосбиржи», непосредственно «Фонд акций», «Фонд предприятий с госучастием», «Фонд еврооблигаций», «Глобальных дивидендов» и другие;
Читать еще:  Пифы втб отзывы клиентов

  • отраслевые ПИФы – «Электроэнергетики», «Металлургии», «Драгоценных металлов»;
  • фонды смешанных инвестиций – «Денежный» и, собственно, фонд «Смешанных инвестиций», в них акции и облигации замешаны в различных пропорциях.

И еще в обойме ПИФов ВТБ Капитал есть ПИФ облигаций – только «Казначейский» (если что: еврооблигации – это российские акции, только эмитированные в долларах и еврах).

Но в целом линейка ПИФов ВТБ предоставляет собой фонды акций. Их абсолютное большинство. Соответственно, и риски, и доходность фондов управляющей компании в среднем выше, чем у других контор.

Если посмотреть на статистику доходности ПИФов ВТБ, то видно, что за прошедший год только два отработали в минус – это фонды «Электроэнергетики» и «Потребительского сектора», что вполне объяснимо с учетом санкций.

Самыми доходными ПИФами ВТБ являются:

  • «Фонд нефтегазового сектора» – +50,99%, в его составе акции «Газпрома», «Башнефти», «Татнефти», «Лукойла» и других компаний, которые растут даже в кризис;

  • «Фонд акций» – +24,45%, доход достигается за счет высокой диверсификации;
  • «Индекс Мосбиржи» – +21,55%, вообще, российский рынок рвал в этом году, показывая рекорды, а потом спадая до минимумов;
  • «Глобальных дивидендов» – +21,14%, основная прибыль образовалась за счет щедрых и стабильных зарубежных дивидендов, если ищите фонд для вложений в дивидендные аристократы США, вы его нашли;
  • «Смешанных инвестиций» – +19,49%, доходность достигается за счет продуманной диверсификации;
  • «Предприятий с госучастием» – +17,71%;
  • «Сбалансированный» – +16,4%;
  • «Металлургия» – +16,39%;
  • «БРИК» (без ЮАР) – +14,19%;
  • «Еврооблигаций» – +12,49.

А вот популярный в среде инвесторов ПИФ ВТБ Капитал фонд «Казначейский» дал доходность всего 7,98%. Ну как «всего». Если сравнивать с депозитами в Сбербанке, Совкомбанке или том же ВТБ – намного выше.

В среднем доходность ПИФов ВТБ Управление активами составляет 15% годовых – это очень много. Вы можете собрать сбалансированный портфель и наслаждаться, наблюдая, как растет ваш капитал.

Условия инвестирования

Перед тем, как принимать решение о покупке паев ПИФов ВТБ Капитал, неплохо было бы узнать условия инвестирования. А они таковы:

  • сумма покупки онлайн – от 5000 рублей для новых клиентов и 1000 рублей для действующих пайщиков;
  • надбавка – при инвестировании через ПАО Банк ВТБ и ОТП Банк – 0%, в остальных случаях 1-1,5%;
  • скидка (комиссия за обналичивание) – зависит от срока владения паями и составляет 2% (меньше 180 дней), 1,5% (до 1 года) и 1% (свыше 1 года);
  • вознаграждение управляющему – не более 1% от СЧА (в 2017 году было 0,22%).

При этом любые купленные паи ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями можно бесплатно обменять на паи других, более перспективных с вашей точки зрения фондов. Обмен производить выгодно, когда вы получили доход по ПИФу – тогда вы сможете продать свою долю дороже. А менять надо на подешевевшие паи – тогда вы купите больше долей за те же деньги.

Держать паи я рекомендую не меньше 3 лет. Тогда вы заплатите меньшую комиссию за погашение, а также получите право на налоговый вычет на 3 000 000 рублей за каждый год.

Как купить

Предусмотрено много способов приобрести нужные паи ПИФов ВТБ Капитал. Самый простой, но не очень удобный – в самом ВТБ или у партнеров. Найти список ближайших офисов продаж можно на https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/map/.

К партнерам относятся:

  • Банк Интеза;
  • банк ВТБ;
  • ВТБ Регистратор;
  • ОТП Банк;
  • Сити Банк.

Вот Почта Банк или Банк Москвы ВТБ-эшные ПИФы не продают. Для покупки нужно будет принести с собой паспорт и нужную сумму (на карте или налом).

Учтите, что каждый партнер применяет свою минимальную сумму. В ОТП и Интезе, например, закупаться паями на минимум на 50 тысяч рублей. И комиссии за обслуживание разные.

Так что проще дойти до ВТБ. Или купить паи через ВТБ24-Онлайн. Это делается так:

  • стартуете на этой странице: https://online.vtbcapital-am.ru/registration;
  • выбираете вариант регистрации через Госуслуги или же по паспортным данным и ИНН;

  • заполняете анкету, указывая свои данные, читаете оферту и соглашаетесь с ней;
  • вводите номер телефона и электронную почту;
  • вводите код из смс, подписывая договор на регистрацию в системе ВТБ Капитал;

  • получаете логин и пароль, вводите их на странице авторизации;
  • придумываете новые логин и пароль;
  • поздравляю – вы в личном кабинете и готовы покупать ПИФы ВТБ.

Далее можно приступать непосредственно к покупке. Выбираете нужный ПИФ, вводите дополнительные данные в анкету, а затем переходите к оплате заявки через ВТБ24-Онлайн. Вы получите реквизиты, по которым и переведете деньги.

Зачисление производится в течение 5 дней.

Мой отзыв

Я не устаю повторять, что для успешного инвестирования в ПИФы, хоть ВТБ, хоть Сбербанка, хоть Солида, необходимо собирать диверсифицированный портфель. Выберите 5-6 наиболее близких вам по духу ПИФов и постепенно наращивайте в них позиции. Благо, что для первой инвестиции нужно всего 5000 рублей, а затем – по 1000. Я так и делаю.

Теперь мой отзыв касательно линейки ПИФов ВТБ. Наиболее перспективными, на мой взгляд, являются фонды еврооблигаций, акции Мосбиржи и смешанных инвестиций. Они максимально защищены от рисков. В отраслевые я бы не стал вкладываться по простой причине: рынок лихорадит, и неизвестно, как себя поведут те или иные отрасли. Вот нефтянка сейчас жирует, но в 2014 году доходность этого сектора была ниже плинтуса. В России нужно быть готовым к любым сюрпризам.

Делать ставку только на облигации я бы тоже не стал. Конечно, они, скорее всего, будут дорожать, но в принципе облигации – это инструмент сохранения средств. И если вы планируете инвестировать в ПИФы ВТБ на несколько лет, то лучше выбрать более рисковые и доходные варианты. А если планируете пенсию – то да, фонд «Казначейский» подойдет идеально. Но не забывайте и про другие инструменты для формирования пенсии. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Читайте еще, это интересно!

One Comment on “Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв”

Ого! Долго выбирал между Сбербанком и ВТБ, а тут на блоге сразу две статьи – и про ПИФы ВТБ, и про Сбер! В итоге выбрал ВТБ. Мне показалось, что там выгоднее, да и комиссии не такие скотские.

Добавить комментарий Отменить ответ

Об авторе

Инвестпривет! Меня зовут Михаил Чуклин, и я автор этого блога. Много лет занимаюсь финансовой аналитикой, делаю прогнозы, пишу обзоры на различные сайты экономической тематики. И, конечно, занимаюсь самостоятельным инвестированием.

Однажды я подумал: “А почему финансовые блоги должны быть сухими и исключительно аналитичными? Неужели нельзя рассказывать о финансах так, как будто это захватывающий триллер или юмористический роман?”

Так я и придумал финансовый блог alfainvestor.ru, где воплотил свои задумки. Приветствую вас на нем и обещаю, что скучно точно не будет.

Рассказываю о личных финансах, инвестициях и банках с юмором и демотиваторами. Я их сам делаю 🙂

Важно! На своем блоге я даю обзоры банковских и биржевых продуктов и выражаю свое мнение относительно них, но это не является руководством к действию! Решение об инвестировании вы принимаете сами и все соответствующие риски берете на себя! Как автор, я не несу ответственности за возможные убытки и потери.

Инвестиции для новичков

Прежде чем начать куда-то вкладываться, советую определиться с тем, что вы хотите от инвестиций получить в конечном итоге. Например, будете вы трейдером, или долгосрочным инвестором, или копите на пенсию. Нужны ли вам зарубежные акции. Какой объем вы планируете инвестировать.

Опишу свою идею: Я считаю, что на данный момент дивидендная доходность акций выше доходности от аренды недвижимости и более надежная, ликвидная, с ними меньше проблем. Лучше купить акции и получать с них дивиденды, чем копить на квартиру, расплачиваться с ипотекой. Также лучше купить акции и снимать квартиру, чем жить в своей квартире. У своей квартиры слишком много рисков: вам сложнее поменять место работы, у вас могут оказаться проблемные соседи и т.д. Имея дивидендный доход вы можете при желании уехать хоть заграницу, и жить там. То есть моя цель инвестиций- получить денежный поток с дивидендов, достаточный для аренды желаемой квартиры, и я готов вкладывать в это средства, которые при иных обстоятельствах я бы откладывал бы на покупку этой квартиры или ипотеку. Я не собираюсь выводить средства с брокерского счета, выводить планирую только дивиденды. Кроме того, необходимо накопить средства и на собственную пенсию. Если считать среднюю пенсию 15 тысяч в месяц, при дивидендной доходности порядка 12% годовых, то надо вложить капитал под эти цели около 1.5 млн рублей.

Читать еще:  Втб капитал управление инвестициями отзывы

Кстати, интересно было бы узнать Ваше мнение по поводу данной идеи.

О брокерских счетах

Есть обычные брокерские счета, а есть ИИС – индивидуальный инвестиционный счет.

ИИС может быть только один одновременно у одного человека. Сам по себе он бесплатен, и рекомендую его открыть на вас и ваших родственников с белой зарплатой, потому что особую ценность он представляет через три года. Через него можно получать налоговые вычет с 400к рублей дохода в год, то есть 13% = 52к рублей. Ну если у вас есть такая белая зарплата, с которой этот вычет можно получить. Вывести деньги с ИИС можно только закрыв этот счет. А закрыть его можно только через три года после открытия или позже. В течении этих трёх лет держать деньги на ИИС не обязательно. Пока что вам его надо просто открыть, что бы он созрел через три года.

Брокерских счетов можно делать сколько угодно.

Итак. Приступим к выбору брокера. Лично я пользуюсь тремя брокерами, и о них я вам и расскажу. На что стоит обращать внимание при выборе:

1. Тариф, комиссии

2. Удобство торговли

3. Удобство ввода и вывода

4. Доступные бумаги

5. Премиальные пакеты банка

Если у вас нет счета в банке, то заведите бесплатную карту.

Отключите всякие платные SMS оповещения. Мобильный SMS банк, подключите мобильное приложение. В мобильном приложении на главной странице найдите вкладку инвестиции и щелкните по плюсику, там вам предложат открыть Основной брокерский счет или ИИС. Заполняйте запрошенные данный и открывайте счет. Вы получите номер брокерского счета и пароль. Сможете использовать его в приложении «инвестор» от сбербанка.

Комиссия по сделкам: 0.17% с оборота + Раз в месяц платится 149 руб. если была проведена хоть одна сделка. Плюс дополнительные всякие комиссии за справки, если они вам понадобятся.

Так как есть разовая комиссия, то лучше копить и инвестировать суммами хотя бы в 10 тысяч рублей раз в два месяца, чем каждый месяц по 5 тысяч.

Если накопите 1.5 млн рублей (в Москве 2.5 млн) в ценных бумагах, то станете привилегированным клиентом:

То есть сможете проходить в бизнес зал в аэропорту, иметь хорошую страховку и т.д.

-Вывести деньги с брокерского счета невозможно через мобильное приложение

-Карточку сбербанка нельзя пополнить с карты другого банка

-Высокая цена доллара и евро

-Хорошие условия премиального пакета

Вам надо открыть счет, получить какую-то платную карту, иначе будет неудобно пополнять счет с других банков. Хотя можно просто открыть банковский счет и получить доступ в личный кабинет. Пополнять счет через банковский перевод.

В мобильном приложении банка откройте вкладки «Продукты», там заказать новый продукт. И закажите брокерский счет или ИИС.

Зайдите на сайт ВТБ, и найдите там номер своего брокерского счета. Пароль вам вышлют в SMS.

Установите приложение «Инвестиции» от ВТБ. Также имеет смысл поставить «ВТБ Акционер». Потом приобретите хотя бы одну акцию ВТБ, чтобы получить скиду по комиссиям.

Комиссия по сделкам: 0.03% с оборота + Раз в месяц платится месячная комиссия, если была проведена хоть одна сделка. Месячная комиссия 105 рублей, если есть хоть одна акция ВТБ, а её обязательно стоит купить (менее 400 рублей стоит лот акций). Вполне реально снизить комиссию до 60 рублей, если закупитесь акций ВТБ тысяч на 60. Акции весьма перспективные, так что все равно их рекомендую. Таким образом, комиссии в ВТБ весьма выгодные.

Если накопите 1.5 млн рублей (в Москве больше) в ценных бумагах, то станете привилегированным клиентом, но уровень привилегий тут значительно хуже, чем в Сбербанке. Тут даже накопительный счет предлагают с доходом от 0% годовых. «Очень выгодно» (сарказм). А что бы разобраться в их бонусной системе можно задолбаться читать договоры. Хотя есть и положительные отличия, например техпомощь автолюбителям. Короче, как банк с премиальным обслуживанием — это очень плохой вариант, а как брокер – самый лучший для Московской биржи. Регулярно проводит собрание для инвесторов и акционеров, и угощает фуршетом. Рекомендую.

Заказываем дебетовую карту блек от Тинькоффа. Как получите, то обращаемся к оператору через чат, что бы поменял тариф. По умолчанию выбран тариф, где надо держать 30к на счету, или платить 99 рублей в месяц. Но можно сменить тариф, где платить за обслуживание не придется, однако придется пожертвовать процентами на остаток по карте при суммах меньше 100к. Таким образом – обслуживание карты становится полностью бесплатное. Но не обналичивайте с карты маленькие суммы меньше 3к рублей. И изучите прочие нюансы в тарифах.

В приложении Тинькоффа открываем новый продукт, и там выбираем брокерский счет. Открываем его. Устанавливаем приложение «Инвестиции» от Тинькоффа.

Комиссия по сделкам: 0.3% с оборота + Раз в месяц платится 99 руб. если была проведена хоть одна сделка. Всякие справки бесплатные.

В Тинькофф вы можете покупать прям на бирже евро, доллары и даже таиландские баты по рыночной цене, уплатив комиссию с оборота 0.3%. Причем сделки можно совершать малыми суммами. По такому тарифу вы не купите валюту ни в одном банке.

Также в Тинькоффе вы можете покупать акции компаний США за доллары по одной штуке. В том же ВТБ вас пустят на этот рынок только с несколькими десятками тысяч долларов.

Из недостатков. Пока софт в разработке, и нельзя указывать желаемую сумму в заявке на покупку акций, можно только покупать по рыночной цене. То есть функционал торгов не полноценный. Это не очень удобно, но техподдержка обещает до апреля 2019 года эту функцию реализовать. Рекомендую этого брокера как дополнительного для иностранных акций. Или если у вас маленькие вложения, и вы не претендуете на премиальные пакеты банков ВТБ и Сбербанка.

Также не стоит смотреть на данные аналитики в приложении Тинькофф инвестиций. Там очень неполная информация, которая вводит в заблуждение.

Есть референтные ссылки при регистрации, так что можете объединиться с друзьями, что бы на этих референтных ссылках заработать.

Используйте сбербанк, если хотите крутой премиальный банковский пакет (Райфайзен тоже хорош, но он для тех, у кого денег достаточно, я по своему уровню не дотягиваю)

Используйте ВТБ, если хотите низкие комиссии и посещать качественные конференции

Используйте Тинькофф, если хотите покупать валюту и акции компаний США.

Или используйте все сразу.

Есть еще другие брокеры, но я ими не пользовался. Если кто-то обладает опытом пользования другими брокерами, то было бы не плохо в комментариях рассказать об этом опыте.

На этом все. Если интересно, то далее могу рассказать об интересных дивидендных бумагах на данный момент с точки зрения фундаментального анализа. Какие основные проблемы у этих компаний и перспективы. А также, какие сайты можно использовать для аналитики.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector